تداول الذهب - دليل كامل للمبتدئين في عالم تداول الذهب.
تداول الذهب - دليل كامل للمبتدئين في عالم تداول الذهب.
دليل كامل للمبتدئين في عالم تداول الذهب. |
يُعد تداول الذهب من أكثر أنواع التداول شهرةً في العالم، إذ يمثّل الذهب من الأصول الرئيسية التي يعتمد عليها المتداولون في اتخاذ قرارات الاستثمار المهمة. وتعد عملية تداول الذهب تحديًا كبيرًا للمبتدئين في هذا المجال، الذين يحتاجون إلى الاطلاع على مفاهيم التداول والأساليب والاستراتيجيات المتبعة في الأسواق المالية.
يتميز هذا الدليل بشرح شامل ومفصل لعالم تداول الذهب، بدءًا من شرح مفهوم التداول وأهميته إلى عرض خطط التداول وما يتضمّنه من فصول. ويشمل الدليل أيضًا شرحًا لكيفية فتح حساب لتداول الذهب وما يتطلبه من تحديد أسعار الذهب والعوامل التي تؤثر على تحرّكات الأسعار، بالإضافة إلى الأسئلة الشائعة حول تداول الذهب.
فهم سوق الذهب واختلافاته عن العملات الأخرى
سوق الذهب هو سوق مالي يشمل تداول الذهب ومشتقاته. يعد الذهب من المعادن النفيسة الأكثر تداولًا في العالم، إذ أنه يحتفظ بقيمته على مر الزمن، مما يجعله معدنًا آمنًا للإستثمار.
تختلف عملية تداول الذهب عن تداول العملات الأخرى، حيث يتم تحديد سعر الذهب بناء على العرض والطلب، وبالتالي ليس مرتبطًا بالأحداث السياسية والاقتصادية بنفس الطريقة التي تؤثر بها على العملات الأخرى.
تعد تداول الذهب مربحة للمجتمع المالي ويمكن أيضًا أن تكون الأرباح جيدة للمستثمرين الأفراد والشركات، إذ أن الطلب على الذهب يزداد في الأوقات التي تنشط فيها الأسواق العالمية.
يتم تداول الذهب بشكل رئيسي في السوق الفورية، وهي أكبر سوق لتداول الذهب الفعلي. كما يتم تداول العقود الآجلة لتسليم الذهب في وقت لاحق، والتي تتمثل في الاتفاقيات التي تحدد مبلغًا معينًا من الذهب للتسليم في تاريخ الانتهاء.
اختلافات سوق الذهب عن سوق العملات
تختلف عملية تداول الذهب عن تداول العملات الأخرى بعدة طرق، منها:
- عدم الاعتماد على الأحداث السياسية والاقتصادية: حيث لا يؤثر بنفس الطريقة التي تؤثر بها الأحداث العالمية على تحركات العملات.
- المعروف بالقيمة المخزنة: حيث يحتفظ الذهب بقيمته على مر الزمن، مما يجعله واحدًا من الأصول الآمنة للإستثمار.
- شراء الذهب في الأوقات الصعبة: حيث يعتبر الذهب ملجأ آمن للمستثمرين خلال الأوقات الصعبة، مما يجعل الطلب عليه يزيد في تلك الأوقات.
ما هو اسم الذهب في البورصة
يعرف الذهب في البورصة بأسماء مختلفة تعتمد على الصنف والوزن وفئة الذهب. ومن أهم هذه الأسماء:
- الذهب الخام: وهو الذهب الذي لم يتم تنقيته أو تحويله إلى قطع نقدية. ويسمى في البورصة بـ "الذهب الخام" أو "الذهب عيار (24)"، والذي يتم تداوله بالوزن المثالي الخاص به (1000 جرام).
- الذهب النقدي: وهو الذهب الذي تم تحويله إلى قطع نقدية. ويسمى في البورصة بـ "الذهب النقدي" أو "الذهب العيار (22)"، والذي يتم تداوله بالوزن المناسب له.
- الصكوك الذهبية: وهي أوراق مالية تمثل حقوق ملكية في مجموعات من الذهب. وتسمى في البورصة بـ "الصكوك الذهبية"، والتي يتم تداولها بالوحدات المعينة.
يمكن للمتداولين في الذهب شراء وبيع هذه الأصناف في البورصة، والتي تختلف بالتأكيد في الأسعار والقيمة النقدية وفئاتها. قبل الشراء أو البيع، يجب على المتداول مراجعة معلومات الصنف المراد تداوله لتجنب الخسائر والتأكد من صحة المعلومات.
كيفية تحديد أسعار الذهب
يعد تحديد الأسعار من الأمور الأساسية في تداول الذهب، إذ يتم ذلك بناءً على العرض والطلب حيث يتم تحديد سعر الذهب بناءً على قوة العرض والطلب عليه. ويمكن للعديد من العوامل التأثير على أسعار الذهب، بما في ذلك:
- توقعات السوق: تتأثر أسعار الذهب بتوقعات السوق للطلب عليه في المستقبل.
- العرض والطلب: فإذا كان العرض أكبر من الطلب، فسوف ينخفض سعر الذهب، وعلى العكس من ذلك.
- العوامل السياسية والاقتصادية: تأثر أسعار الذهب بعوامل مثل التضخم والحروب والأزمات السياسية.
كيفية تحديد أسعار الذهب بالمعادن الثمينة
يمكن للمستثمرين تحديد أسعار الذهب بالمعادن الثمينة، والتي هي:
- سعر البلاتين
- سعر الفضة
- سعر البلاديوم
وتستخدم تلك المعادن في الصناعات المختلفة، وتأثر أسعارها بالطلب والعرض والعوامل الاقتصادية والسياسية.
تحديد أسعار الذهب يتطلب المعرفة والتفرد، ويتأثر بعدد من العوامل التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند اتخاذ القرارات المالية.
كيف تعرف متى تشتري ومتى تبيع الذهب
تُعَدُّ الطريقة الأكثر صعوبة في تداول الذهب هي تحديد الوقت المناسب لشراء وبيع الذهب. يجب عليك اتِّباع العوامل التالية:
- التحليل الفني: يتضمن هذا التحليل استخدام الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية لتحديد الأنماط السعرية والتنبؤ باتجاهات الأسعار المستقبلية.
- التحليل الأساسي: يتضمن هذا التحليل التركيز على العوامل الأساسية التي تؤثر على سعر الذهب، مثل سياسات البنوك المركزية والاضطرابات السياسية والاقتصادية العالمية.
- مراقبة الأخبار: يجب عليك البقاء على اطلاع على الأخبار ذات الصلة بتداول الذهب وتحليل تأثيرها على السوق.
- تحديد مستويات الدعم والمقاومة: يتعلق الأمر هنا بتحديد مستويات الأسعار التي يتوقع أن يقوم السوق بالارتداد منها.
قد يستغرق تطبيق هذه الاستراتيجيات الوقت والتدريب، لكنَّ نجاح التداول في الذهب يعتمد بشكل كبير على فهمك لهذه العوامل وقدرتك على تحديد الوقت المناسب لشراء وبيع الذهب.
كيفية فتح حساب تداول الذهب
عندما تقرر البدء في تداول الذهب، يتعين عليك فتح حساب تداول لدى وسيط موثوق به. يجب أن تقوم بالاتي:
- البحث عن الوسيط المناسب: تحتاج إلى البحث عن وسيط موثوق وذو خبرة جيدة في سوق الذهب. يمكن العثور على العديد من الوسطاء عبر الإنترنت، لذا تأكد من البحث عن المزيد من المعلومات حولهم قبل الاختيار.
- تقديم معلوماتك الشخصية: بعد اختيار الوسيط المناسب، ستحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الشخصية، بما في ذلك اسمك وعنوانك ورقم هويتك.
- تقديم معلومات الحساب المالي: ستحتاج إلى تقديم بعض المعلومات المالية، بما في ذلك معلومات الحساب المصرفي الخاص بك، والأرصدة الحالية، والأدلة التي تحدد هويتك المالية.
- إرسال المستندات المطلوبة: بعد تقديم المعلومات الشخصية والمالية، ستحتاج إلى إرسال مستندات رسمية تؤكد هويتك وعنوانك. يمكن أن تتضمن هذه المستندات جواز سفرك وفاتورة كهرباء أو فاتورة تليفون أو شيك مصرفي.
- تفعيل الحساب: بعد تقديم جميع المعلومات والمستندات اللازمة، سيتم تفعيل حسابك في غضون بضعة أيام.
الخلاصة
يمكن فتح حساب تداول الذهب من خلال اختيار وسيط موثوق به وتقديم المعلومات الشخصية والمالية المطوبة وإرسال المستندات اللازمة. يتم تفعيل الحساب في غضون بضعة أيام.
أفضل الطرق لتمويل حساب التداول
قبل أن تبدأ في تداول الذهب، ستحتاج إلى فتح حساب تداول وتمويله. هناك عدة طرق لتمويل حساب التداول، وسنستعرض أفضلها في هذا القسم.
1. التحويل البنكي
إحدى الطرق الأكثر شيوعًا لتمويل حساب التداول هي التحويل البنكي. يمكنك تحويل المبلغ المطلوب من حساب بنكي خاص بك إلى حساب التداول الخاص بك. ومع ذلك، يجب التأكد من أن البنك يدعم هذه العملية وأنه يتضمن عملة الذهب في نطاق عمله.
2. بطاقات الائتمان والخصم
يعتبر استخدام بطاقات الائتمان والخصم طريقة أخرى شائعة لتمويل حساب التداول. يمكن استخدام بطاقتك المصرفية لشراء الذهب مباشرة من السوق. ومع ذلك، يجب توخي الحذر عند استخدام بطاقات الائتمان والخصم، حيث يمكن أن تفرض رسوم إضافية على المعاملات الخاصة بالعملات الأجنبية ويمكن أن تؤدي إلى دفع فوائد عالية على المبالغ المستعارة.
3. الدفع الإلكتروني
يمكنك أيضا استخدام خيارات الدفع الإلكتروني مثل PayPal وSkrill لتمويل حساب التداول الخاص بك. ومع ذلك، يحتاج الموقع الذي تتداول عليه إلى دعم هذه الخيارات ويجب التأكد من أن البلد الذي تتعامل معه يسمح باستخدام هذه الخدمات قانونيًا.
اختيار الوسيط المناسب لتداول الذهب
تُعدّ اختيار الوسيط المناسب واحدة من العوامل المهمة في تداول الذهب، إذ يسهم الوسيط في تحديد نوعية الخدمات المتاحة للمستخدمين وتكاليف العمليات وكذلك حماية حساباتهم من الاحتيال والتزوير. وفيما يلي عوامل الاختيار التي يجب مراعاتها:
ترخيص الوسيط
قبل تحويل الأموال إلى أي وسيط، يجب التأكد من صحة ترخيصه لتجنب الوقوع في الفخاخ والمشاكل المالية. ويمكن للمستخدم الاطلاع على تراخيص الوسطاء عبر المواقع الرسمية للجهات التنظيمية المختصة.
أسعار العمولات والرسوم
تتفاوت العمولات والرسوم بين الوسطاء وفقًا لنوع الحساب وحجم العمليات ونوع المنصة المستخدمة وغيرها من العوامل. ولذلك، ينبغي للمستخدم مراجعة جداول الأسعار الخاصة بالوسيط قبل التسجيل لتحديد التكلفة الفعلية للعمليات.
سمعة الوسيط
تعد سمعة الوسيط أحد عوامل الاختيار المهمة أيضًا، إذ تسمح للمستخدم بتقييم مدى جديته وكفاءته في تقديم الخدمات المطلوبة. ويمكن الاطلاع على آراء المستخدمين السابقين عبر المنتديات المختصة ومواقع التواصل الاجتماعي.
المنصة المستخدمة
تختلف منصات التداول بين الوسطاء، وتشمل بعضها منصات تحميل البرامج وأخرى تعمل عبر المتصفح، ويشترط بعضها استخدام أنظمة التشفير الأمنة. ولذلك، يجب على المستخدم الاطلاع على المنصة المستخدمة ومدى سهولة استخدامها وكفاءتها في تحليل البيانات وإجراء العمليات.
الدعم الفني
تعدّ جودة الدعم الفني أحد العوامل المهمة في اختيار الوسيط المناسب، إذ يتعرض أي مستخدم لمشكلة تقنية يحتاج إلى دعم سريع وفعال لحلها. ولذلك، ينبغي للمستخدم الاطلاع على جودة خدمة الدعم الفني المقدمة من الوسيط وسرعة استجابته للمشكلات.
الاستراتيجيات الشائعة لتداول الذهب
تعدّ الاستراتيجية المناسبة أمرًا حيويًا لتداول الذهب بنجاح، إذ تساعد في تحديد أوقات الشراء والبيع والحد من المخاطر. يوفر هذا القسم نظرة عامة على الاستراتيجيات الشائعة لتداول الذهب.
1- الاستراتيجية الأساسية
تعدّ الاستراتيجية الأساسية بسيطة وفعالة، إذ تتطلّب تحديد نقطة الدخول ونقطة الخروج بناءً على تحليل سعر الذهب. يتمثل هدف هذه الاستراتيجية في الحصول على أرباح صغيرة ولكن ثابتة دون المخاطرة بخسائر كبيرة.
2- الاستراتيجية الفنية
تعتمد الاستراتيجية الفنية على تحليل الرسوم البيانية لسعر الذهب والبحث عن الأنماط والتوقعات المستقبلية للأسعار. يُعدّ استخدام مؤشرات الفنية مثل مؤشر القوة النسبية (RSI) والمتوسطات المتحركة (MA) جزءًا أساسيًّا من هذه الاستراتيجية.
3- الاستراتيجية الأخبارية
تتطلب الاستراتيجية الأخبارية متابعة الأحداث الجارية والتطورات الاقتصادية والسياسية لتنبؤ بتأثيرها على أسعار الذهب. يتطلّب استخدام هذه الاستراتيجية متابعة عن كثب للأخبار وتحليل تأثيرها على الأسواق.
توصي العديد من المتداولين بتحديد استراتيجية متميزة تعتمد على مزيج من الاستراتيجيات المختلفة وتتوافق مع المهارات والأهداف الفردية للمتداول.
إدارة المخاطر في تداول الذهب
يعتبر التداول في سوق الذهب مثل أي نوع آخر من تداول الأصول المالية، مع اختلاف أن الذهب يتمتع بميزة الاحتفاظ بقيمته على المدى الطويل. ولكن مع ذلك، من المهم إدارة المخاطر بشكل صحيح لتقليل فرص الخسائر المحتملة.
تحديد المخاطر
تشمل المخاطر في تداول الذهب العديد من العوامل مثل تقلبات السوق وعدم القدرة على التنبؤ بدقة باتجاه الأسعار. من المهم تحديد المخاطر المحتملة والتفكير في كيفية التعامل معها عندما تحدث.
إدارة المخاطر
من أجل إدارة المخاطر بشكل صحيح، يجب على المستثمرين تحديد مقدار الخسارة المقبولة بالنسبة لهم قبل بدء التداول. كما يجب النظر في وضع خطة لإدارة المخاطر عندما تحدث أحداث غير متوقعة في السوق.
استخدام أوامر الوقف
يمكن أيضًا استخدام أوامر الوقف لإدارة المخاطر في تداول الذهب. يعمل أمر وقف الخسارة عندما يتم تعيين الحد الأقصى للخسارة المقبولة، حيث يتم تلقائيًا اقتناص الأمر عندما تصل الأسعار إلى الحد المحدد لتجنب المزيد من الخسائر.
من الناحية الأخرى، يتم تعيين أمر الحد لتحديد مستوى الربح المقبول قبل بدء التداول. وعندما تصل الأسعار إلى المستوى المحدد، يتم تلقائيًا اقتناص الأمر لجني الأرباح، مما يحد من فرص الخسارة بالنسبة للمستثمرين.
تقييم عمليات التداول
يعد تقييم أداء عمليات التداول من أهم عناصر نجاح تداول الذهب، حيث يساعد على معرفة مدى فعالية الاستراتيجية المتبعة وتحديد نقاط القوة والضعف فيها.
ينبغي أن يتم تقييم عمليات التداول باستمرار لمعرفة ما إذا كانت الاستراتيجية المتبعة تعمل أم لا وتحديد إذا ما كانت هناك حاجة إلى إجراء تعديلات عليها.
استخدام مؤشر الأداء
تعد استخدام مؤشر الأداء واحدة من أكثر الطرق شيوعًا لتقييم عمليات التداول. يعد مؤشر الأداء عبارة عن مقياس لأداء الاستراتيجية المتبعة عن طريق مقارنة الأرباح الفعلية بالأرباح المتوقعة.
إذا كان مؤشر الأداء أقل من القيمة المتوقعة، فإن ذلك يعني أن الاستراتيجية المتبعة ضعيفة وتحتاج إلى تعديلات، بينما إذا كانت أعلى من القيمة المتوقعة، فإن الاستراتيجية المتبعة جيدة ويمكن الاستمرار في تطبيقها.
تحليل الرسوم البيانية
يمكن استخدام الرسوم البيانية لتحليل أداء عمليات التداول وتحديد نماذج السلوك السابقة. يساعد تحليل الرسوم البيانية على تحديد نقاط الدخول والخروج المثلى وتحديد مستويات الدعم والمقاومة للأسعار.
يمكن استخدام عدد من الرسوم البيانية لتحليل الأداء، بما في ذلك الرسم البياني للشموع اليابانية والرسم البياني للخطوط والرسم البياني للمسارات المتحركة.
استخدام نسبة الفوز والخسارة
يمكن استخدام نسبة الفوز والخسارة لتقييم عمليات التداول، حيث يتم قياس الأرباح مقابل الخسائر. إذا كانت نسبة الفوز أعلى من نسبة الخسارة، فإن ذلك يعني أن الاستراتيجية المتبعة جيدة.
ومع ذلك، ينبغي مراعاة أن نسبة الفوز والخسارة لا توفر صورة شاملة لأداء الاستراتيجية المتبعة، حيث إنه يمكن أن يكون هناك فائض في الفائدة بسبب الأرباح الصغيرة التي تغطي الخسائر الكبيرة.
البورصة العالمية للذهب ومؤشر الذهب المباشر
تعتبر البورصة العالمية للذهب ومؤشر الذهب المباشر من أهم الأدوات التي يمكن للمستثمرين في تداول الذهب استخدامها لتحديد أسعار التداول ومتابعة الاتجاهات الحالية في السوق.
يتم تحديد سعر الذهب في البورصة العالمية بناءً على العرض والطلب الحالي لهذا المعدن النفيس، حيث يتم تحديث الأسعار على مدار الساعات العمل الرسمية للبورصة، وذلك بتوقيت لندن.
أما بالنسبة لمؤشر الذهب المباشر، فيتم تحديث الأسعار بشكل مباشر، ويتم عرضها على أساس يومي وأسبوعي وشهري.
يمكن للمستثمرين استخدام الأدوات الإحصائية التي تقدمها البورصة العالمية ومؤشر الذهب المباشر لتحليل الأداء السابق للذهب وتوقع الحركات القادمة في السوق، ما يساعدهم على اتخاذ القرارات المناسبة في شراء وبيع الذهب.
الأسئلة الشائعة حول تداول الذهب
نقدّم لكم في هذا القسم إجابات لبعض الأسئلة الشائعة حول تداول الذهب:
ما هو تداول الذهب؟
تداول الذهب هو عملية شراء وبيع الذهب كما هو متداول في البورصات والأسواق المالية، وهو يُعد من أشهر أنواع التداول.
هل يوجد أوقات محددة لتداول الذهب؟
يمكن تداول الذهب على مدار الساعة، وذلك بسبب دوران البورصات العالمية المختلفة، مما يتيح للمستثمرين فرصة تداول الذهب في أي وقت.
ما هي المخاطر المترتبة على تداول الذهب؟
يمكن أن يكون تداول الذهب محفوفًا بالمخاطر، مثل أي شكل من أشكال التداول الآخرى، ولذلك من المهم اتباع استراتيجية تداول مناسبة وإدارة المخاطر بشكل جيد.
هل يمكن شراء الذهب بأحجام مختلفة؟
نعم، يمكن شراء الذهب بأحجام مختلفة تتراوح بين الأوقية والجرام وحتى الكيلوغرام، وتتوفر هذه الأحجام بأشكال مختلفة مثل القطع النقدية والأشكال الأخرى.
ما هي الأدوات المتاحة لتداول الذهب؟
تتوفر العديد من الأدوات لتداول الذهب، بما في ذلك العقود الآجلة، وتداول العملات المعدنية، وصناديق المؤشرات المتداولة، والأسهم المرتبطة بالذهب، والعديد من المنتجات الأخرى.
ما هي العوامل التي تؤثر على سعر الذهب؟
تؤثر العديد من العوامل على سعر الذهب، مثل الطلب والعرض على الذهب، والتضخم، وسعر الصرف، والاضطرابات السياسية والاقتصادية في العالم، والتقلبات في أسعار العملات الدولية.